Valutare e gestire il rischio
RAAS è la soluzione che integra le funzionalità ed i servizi di un’agenzia di rating Fintech in una
piattaforma web modulare per la valutazione del rischio di controparte e di gestione del portafoglio investimenti ed esposizioni,
dedicata ad istituzioni finanziarie, fondi di investimento, aziende Fintech e imprese holding.
Grazie all’applicazione di tecnologie di data science e artificial intelligence, modefinance ha sviluppato
RAAS, che permette di prevedere e prevenire situazioni di rischio economico-finanziario di imprese e istituti
bancari, tramite la valutazione immediata e l’automatizzazione delle procedure.
Approccio tradizionale alla valutazione del rischio

- raccolta e inserimento manuale dei dati all'interno di piattaforme gestionali, reportistca cartacea;
- ulteriori analisi e step, nuovi input e parametri, nuova reportistica;
- molteplici fasi decisionali, interscambio dati e analisi per la delibera;
- decentralizzazione e poca efficenza generano costi elevati in termini di risorse e tempo per prendere le decisioni.
Approccio innovativo alla valutazione del rischio

- unico input di dati, unica piattaforma per la loro fruizione, con la personalizzazione delle procedure e flussi approvativi: la pratica viene gestita interamente dalla pre-fattibilità alla delibera;
- riduzione del peso del flusso di lavoro con l'abbattimento di tempi e di costi dell'intero processo.

Caratteristiche

Digitalizzazione
- Valutazione real-time di aziende e istituzioni finanziarie in portafoglio e comprensione immediata dei fattori di rischio
- Predittività dei modelli di analisi, monitoraggio automatico
- Automazione, rapidità e affidabilità dell’analisi del processo di valutazione del rischio, costruito su moduli personalizzati

Personalizzazione
- Sviluppo di modelli custom, sulla base di regole e policies interne, per la migliore valutazione, gestione e prevenzione del rischio
- Previsione di perdite attese e perdite in caso di insolvenza, calcolo degli accantonamenti, Rating MORE, confronti settoriali e probabilità di default personalizzata
- Valutazione e simulazione del rischio di portafoglio, analisi dei flussi di cassa, stress testing, debt capacity e analisi di stabilità

Integrazione
- Valorizzazione dei dati interni attraverso l’integrazione di dati quantitativi e qualitativi con i modelli proprietari modefinance
- Integrazione di RAAS all’interno del proprio gestionale e compatibilità con qualunque applicativo aziendale
- Possibilità di integrazione con s-peek, per la miglior gestione del processo e la predittività delle analisi di scenario
- Node Integration con i più importanti provider dati internazionali

Portabilità
- Usabilità da qualsiasi dispositivo, mobile o desktop, fuori ufficio o alla scrivania
- Presentazione di un’interfaccia chiara e intuitiva, con tempi di risposta rapidi
- Disponibilità delle informazioni in formato digitale, via API e possibilità di download in formato PDF o Excel
60% abbattimento delle tempistiche del processo decisionale
23% riduzione dei costi delle procedure di valutazione
99% eliminazione dei processi manuali di gestione dati
Funzionalità
- RATING
- FINANCIAL RATIOS
- QUALITATIVE ANALYSIS
- SENSITIVITY ANALYSIS
- DEBT CAPACITY
- CASH FLOW
- PORTFOLIO ANALYTICS
- PROBABILITY OF DEFAULT (PD)
- EXPECTED LOSS (EL)
- LOSS GIVEN DEFAULT (LGD)
- CAPITAL ALLOCATION
- VALUE AT RISK (VAR)