Valutare e gestire il rischio

RAAS è la soluzione che integra le funzionalità ed i servizi di un’agenzia di rating Fintech in una piattaforma web modulare per la valutazione del rischio di controparte e di gestione del portafoglio investimenti ed esposizioni, dedicata ad istituzioni finanziarie, fondi di investimento, aziende Fintech e imprese holding.
Grazie all’applicazione di tecnologie di data science e artificial intelligence, modefinance ha sviluppato RAAS, che permette di prevedere e prevenire situazioni di rischio economico-finanziario di imprese e istituti bancari, tramite la valutazione immediata e l’automatizzazione delle procedure.

Approccio tradizionale alla valutazione del rischio

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  • raccolta e inserimento manuale dei dati all'interno di piattaforme gestionali, reportistca cartacea;
  • ulteriori analisi e step, nuovi input e parametri, nuova reportistica;
  • molteplici fasi decisionali, interscambio dati e analisi per la delibera;
  • decentralizzazione e poca efficenza generano costi elevati in termini di risorse e tempo per prendere le decisioni.

Approccio innovativo alla valutazione del rischio

Nuovoraas ita
  • unico input di dati, unica piattaforma per la loro fruizione, con la personalizzazione delle procedure e flussi approvativi: la pratica viene gestita interamente dalla pre-fattibilità alla delibera;
  • riduzione del peso del flusso di lavoro con l'abbattimento di tempi e di costi dell'intero processo.
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Caratteristiche

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Digitalizzazione

  • Valutazione real-time di aziende e istituzioni finanziarie in portafoglio e comprensione immediata dei fattori di rischio
  • Predittività dei modelli di analisi, monitoraggio automatico
  • Automazione, rapidità e affidabilità dell’analisi del processo di valutazione del rischio, costruito su moduli personalizzati
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Personalizzazione

  • Sviluppo di modelli custom, sulla base di regole e policies interne, per la migliore valutazione, gestione e prevenzione del rischio
  • Previsione di perdite attese e perdite in caso di insolvenza, calcolo degli accantonamenti, Rating MORE, confronti settoriali e probabilità di default personalizzata
  • Valutazione e simulazione del rischio di portafoglio, analisi dei flussi di cassa, stress testing, debt capacity e analisi di stabilità
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Integrazione

  • Valorizzazione dei dati interni attraverso l’integrazione di dati quantitativi e qualitativi con i modelli proprietari modefinance
  • Integrazione di RAAS all’interno del proprio gestionale e compatibilità con qualunque applicativo aziendale
  • Possibilità di integrazione con s-peek, per la miglior gestione del processo e la predittività delle analisi di scenario
  • Node Integration con i più importanti provider dati internazionali
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Portabilità

  • Usabilità da qualsiasi dispositivo, mobile o desktop, fuori ufficio o alla scrivania
  • Presentazione di un’interfaccia chiara e intuitiva, con tempi di risposta rapidi
  • Disponibilità delle informazioni in formato digitale, via API e possibilità di download in formato PDF o Excel

60% abbattimento delle tempistiche del processo decisionale


23% riduzione dei costi delle procedure di valutazione


99% eliminazione dei processi manuali di gestione dati

Funzionalità

  • RATING
  • FINANCIAL RATIOS
  • QUALITATIVE ANALYSIS
  • SENSITIVITY ANALYSIS
  • DEBT CAPACITY
  • CASH FLOW
  • PORTFOLIO ANALYTICS
  • PROBABILITY OF DEFAULT (PD)
  • EXPECTED LOSS (EL)
  • LOSS GIVEN DEFAULT (LGD)
  • CAPITAL ALLOCATION
  • VALUE AT RISK (VAR)
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