Un approccio lean, connotato da una forte integrazione multidisciplinare tra IT, FinTech e analisi finanziaria, incentrato sullo sviluppo continuo di competenze e risorse: questo è il fulcro di modefinance.
Azienda nativa Fintech o, meglio ancora, TechFin, uniamo ricerca e sviluppo all'interno delle nostre attività quotidiane, con la condivisione in tempo reale di dati, tecnologie e idee, per il costante aggiornamento delle nostre competenze e di riflesso della nostra offerta, per servire al meglio il mercato in continua evoluzione.
modefinance è una società dalla doppia anima tecnologica e finanziaria, specializzata nella valutazione del merito creditizio di aziende e banche, e nello sviluppo di soluzioni di Intelligenza Artificiale per l'analisi e la gestione del rischio di credito.
Tutto è iniziato con lo sviluppo ed il test di MORE, la metodologia di valutazione del rating multi-obiettivo basata su algoritmi di Data Science & Artificial Intelligence.
Basandosi su dati e statistiche pubbliche, MORE è in grado di valutare il rischio di insolvenza di qualsiasi azienda o istituto di credito, senza limiti geografici e distinzione di settore e dimensione. Originariamente concepito per le attività di credit scoring, MORE è diventato presto il fulcro di tutte le nostre soluzioni.
Dopo la crisi del 2009, avevamo una sola missione: democratizzare la metodologia di valutazione del rischio di credito.
Come?
Fornire soluzioni digitali trasparenti, verificabili ed auto-esplicative, per aiutare le aziende a prevenire il rischio di perdite e insolvenze.
Abbiamo sottoposto le nostre metodologie a severi test e controlli, al fine di fornire uno strumento valido e trasparente. La registrazione quale agenzia di rating, secondo il Regolamento N.1060/2009, da valore legale alle valutazioni:
Mattia Ciprian e Valentino Pediroda guidano oggi modefinance, parte del gruppo TeamSystem, quale punto di riferimento del Fintech nazionale e player di Intelligenza Artificiale a livello internazionale, con focus sullo sviluppo di servizi B2B per la gestione del rischio finanziario, nonché prima Agenzia di Rating Fintech registrata in Europa.
Ingegnere meccanico, con un dottorato di ricerca in Metodi Numerici.
Dopo uno stage in California, presso la PennState University, e in Giappone alla Sendai University, prosegue la carriera accademica con il dottorato in Metodi Numerici presso l'Università di Udine. È autore di numerosi studi scientifici sulle teorie dei metodi numerici, focalizzati sullo sviluppo di metodologie innovative multi-obiettivo e sull'integrazione tra algoritmi, superfici reattive, analisi statistica e processi decisionali multi-criterio. L'interesse per la finanza lo porta, nel 2001, a coordinare alcuni progetti finanziati dal MIUR e dalla Comunità Europea e a sviluppare modelli numerici per la valutazione del rating delle imprese.
Grazie ai suoi studi su Design Robusto, Intelligenza Artificiale e BigData è oggi docente di Metodi Numerici presso l'Università di Trieste.
Ingegnere meccanico, con un dottorato in Finanza aziendale.
Comincia la sua carriera professionale come ricercatore presso l’Università degli Studi di Trieste, dove contribuisce a numerose pubblicazioni internazionali di statistica e matematica applicata, e come quantitative manager per due società di rating.
Nel 2009 fonda assieme a Valentino Pediroda modefinance, azienda Fintech nativa insediata a Trieste, nel più grande parco scientifico tecnologico italiano. Assieme sviluppano MORE (Multi Objective Rating Evaluation), l’innovativa metodologia per la valutazione del rischio di credito basata sull’integrazione di Intelligenza Artificiale e analisi di BigData.
L’anima di modefinance è data dalle sue persone: una profonda combinazione tra competenze interdisciplinari, in cui finanza ed economia sono gestite con un approccio di ingegneria numerica avanzata, alle quali si innestano linguaggi di programmazione e sviluppo di modellistica.
Fisici, matematici, ingegneri, analisti finanziari ed esperti IT lavorano insieme per ideare, progettare, sviluppare e padroneggiare sistemi complessi, semplificando processi e azioni all’utilizzatore finale.
Un flusso di lavoro quotidiano caratterizzato da un approccio snello e trasparente, in cui le informazioni e le competenze sono condivise ogni giorno tra tutti i dipartimenti, e le persone sono spinte ad un costante aggiornamento di conoscenze e opportunità, per servire al meglio i nostri clienti, in un mondo fatto da cambiamenti repentini e mutamenti istantanei delle esigenze.
Nel 2009 Mattia e Valentino incrociano le loro strade riconoscendo un tratto comune nelle loro precedenti esperienze: la capacità di applicare alla finanza modelli di IA e tecnologie avanzate.
Quelli sono gli anni della crisi finanziaria globale del 2008, le istituzioni finanziarie di tutto il mondo hanno subito gravi danni, raggiungendo il culmine con il fallimento e il crollo di diverse banche, industrie e interi paesi in tutto il mondo.
Dopo aver sviluppato e testato la metodologia MORE, la sua prima applicazione sul mercato è s-peek, una web app che raccoglie dati finanziari e credit score di aziende di tutta Europa: non è un successo immediato, le informazioni commerciali erano già in uso e i reting del credito erano limitate alle grandi società quotate.
Il processo di validazione del modello MORE ha portato un primo round di 1 milione di euro, a dimostrazione del crescente interesse del mercato verso le tecnologie e il nascente mondo Fintech.
Nel 2015 l'ESMA -l'autorità che regola le Agenzie di Rating e il Mercato in Europa- autorizza modefinance ad operare come CRA, in grado di emettere valutazioni del merito creditizio delle imprese con valore legale, su criteri di trasparenza, solidità e indipendenza, grazie alle proprie tecnologie. Un anno dopo, questo certificato si estende alle banche, portando modefinance ad essere l'unica Agenzia di Rating italiana a valutare gli istituti finanziari.
Crescendo velocemente, quattro anni dopo modefinance dimostra di poter giocare a quel tavolo: è riconosciuta come l'agenzia di rating di riferimento in Italia per il mondo dei minibond, nonché player fondamentale nel mondo Fintech nazionale.
Nel 2021 il panorama europeo comincia a notare le nostre capacità ed abilità, consentendoci di sviluppare una rete di clienti e partner di assoluto valore, e ricevendo il brevetto per la soluzione proprietaria Tigran Risk Platform, un sistema cloud unico nel suo genere per la digitalizzazione e l'automazione dei processi di gestione del rischio. Nello stesso anno il gruppo TeamSystem -controllato dal fondo statunitense Hellman & Friedman- entra nel capitale di modefinance acquisendo una quota del 59%: da qui la forte spinta di crescita nei numeri e nei risultati, con il contemporaneo lancio di modefinance international, nata per supportare lo sviluppo dell'adozione di soluzioni Fintech a livello globale.
Rating-as-a-Service: un ulteriore sviluppo dei rating. Poiché crediamo fortemente nella trasparenza e nella democratizzazione dell'accesso alla valutazione del rischio di credito, abbiamo automatizzato il processo di valutazione del rating creando una procedura snella e rapida al servizio degli analisti di banche, SGR, fondi d’investimento, ed imprese.
RaaS è il nucleo innovativo di modefinance, dove brillanti professionisti combinano i loro background ed esperienze in soluzioni in grado di distinguerci sul mercato, alla base del quale c’è una spinta quotidiana a ricerca e sviluppo integrati.